Unsere Methodik verstehen
Wie wir arbeiten und was unseren Ansatz auszeichnet
Finanzielle Planung ist mehr als das Erstellen von Tabellen und Berechnungen. Es geht darum, Ihre individuelle Lebenssituation zu verstehen, realistische Ziele zu definieren und einen gangbaren Weg zu ihrer Erreichung zu entwickeln. Unsere Methodik basiert auf jahrelanger Erfahrung, strukturierten Prozessen und dem Grundsatz der Transparenz. Wir nehmen uns Zeit, Ihre Situation gründlich zu analysieren und Ihnen verschiedene Perspektiven aufzuzeigen.
Die Menschen hinter naquovaris
Dr. Michael Hartmann
Leitender Finanzberater
Dr. Hartmann bringt über 20 Jahre Erfahrung in der Finanzberatung mit. Seine Spezialgebiete sind langfristige Vermögensplanung und Altersvorsorge. Er legt besonderen Wert auf verständliche Kommunikation und individuelle Lösungen. Durch seine akademische Ausbildung verbindet er theoretisches Wissen mit praktischer Erfahrung. Seine Kunden schätzen seine geduldige Art, komplexe Sachverhalte zu erklären.
Anna Schneider
Spezialistin für Familienfinanzen
Anna Schneider unterstützt seit 12 Jahren Familien bei ihrer finanziellen Planung. Sie versteht die besonderen Herausforderungen, vor denen Familien mit Kindern stehen. Ihr Ansatz ist pragmatisch und berücksichtigt die Realität des Familienalltags. Sie hilft Familien, ihre wirtschaftlichen Ziele mit den Bedürfnissen des täglichen Lebens in Einklang zu bringen und realistische Pläne zu entwickeln.
Lukas Weber
Berater für Selbstständige
Lukas Weber ist selbst aus der Selbstständigkeit gekommen und versteht die besonderen Anforderungen freiberuflicher Tätigkeit. Seit 8 Jahren berät er Selbstständige und Freiberufler zu Themen wie unregelmäßiges Einkommen, Altersvorsorge ohne Arbeitgeber und Absicherung. Seine persönliche Erfahrung macht ihn zu einem wertvollen Ansprechpartner für alle, die selbstständig tätig sind oder es werden möchten.
Petra Richter
Immobilienfinanzierungsberaterin
Petra Richter verfügt über 15 Jahre Erfahrung im Bereich Immobilienfinanzierung. Sie begleitet Menschen bei der Entscheidung, ob eine eigene Immobilie für sie sinnvoll ist, und hilft bei der Planung der Finanzierung. Ihr Ansatz ist realistisch und berücksichtigt sowohl die Chancen als auch die Risiken von Immobilienbesitz. Sie legt Wert auf transparente Aufklärung über alle Aspekte.
Unser strukturierter Beratungsprozess
Von der ersten Kontaktaufnahme bis zur langfristigen Begleitung folgen wir einem bewährten Prozess, der Ihnen Sicherheit und Klarheit gibt. Jeder Schritt ist darauf ausgerichtet, Ihre individuelle Situation zu verstehen und passende Lösungen zu entwickeln.
Kostenlose Erstberatung und Kennenlernen
Der erste Schritt ist ein unverbindliches Gespräch, in dem wir einander kennenlernen. Sie erzählen uns von Ihrer Situation, Ihren Zielen und eventuellen Herausforderungen. Wir erklären Ihnen unsere Arbeitsweise und beantworten Ihre Fragen. So können Sie in Ruhe entscheiden, ob Sie mit uns zusammenarbeiten möchten.
In diesem Gespräch geht es nicht um Zahlen oder Details, sondern um ein gegenseitiges Kennenlernen. Wir hören zu und versuchen zu verstehen, was Ihnen wichtig ist und wo Sie Unterstützung benötigen.
Umfassende Analyse Ihrer finanziellen Situation
Nach Ihrer Entscheidung für eine Zusammenarbeit beginnen wir mit einer detaillierten Analyse. Wir erfassen Ihre Einnahmen, Ausgaben, vorhandenes Vermögen und bestehende Verträge. Dabei gehen wir systematisch vor und berücksichtigen alle relevanten Aspekte Ihrer wirtschaftlichen Lage. Diese gründliche Bestandsaufnahme ist die Basis für alle weiteren Schritte.
Wir benötigen von Ihnen verschiedene Unterlagen und Informationen. Keine Sorge, wir begleiten Sie durch diesen Prozess und erklären, welche Dokumente wir benötigen und warum. Die Analyse erfolgt vertraulich und gründlich.
Entwicklung individueller Handlungsoptionen
Auf Basis der Analyse entwickeln wir verschiedene Handlungsoptionen für Sie. Wir zeigen Ihnen unterschiedliche Wege auf, wie Sie Ihre Ziele erreichen können, und erläutern jeweils die Vor- und Nachteile. Dabei berücksichtigen wir Ihre persönlichen Präferenzen, Ihre Risikobereitschaft und Ihre Lebensumstände. Das Ziel ist, dass Sie eine informierte Entscheidung treffen können, die zu Ihnen passt.
Wir präsentieren Ihnen die Optionen in einem ausführlichen Gespräch und nehmen uns Zeit für Ihre Fragen. Sie erhalten auch schriftliche Unterlagen, die Sie in Ruhe durchgehen können. Wichtig ist uns, dass Sie jede Option vollständig verstehen.
Umsetzung und langfristige Begleitung
Nach Ihrer Entscheidung unterstützen wir Sie bei der Umsetzung der gewählten Strategie. Wir helfen Ihnen bei praktischen Schritten und stehen für Fragen zur Verfügung. Danach begleiten wir Sie langfristig, überprüfen regelmäßig Ihre Situation und passen die Strategie bei Bedarf an veränderte Umstände an. Finanzplanung ist ein fortlaufender Prozess.
Die Umsetzung erfolgt Schritt für Schritt in einem für Sie passenden Tempo. Wir drängen nicht, sondern begleiten Sie in Ihrem Rhythmus. Auch nach der Umsetzung bleiben wir Ihr Ansprechpartner für alle finanziellen Fragen.
Unser Unterschied
Was naquovaris von anderen Anbietern unterscheidet